业内千余家平台仅48家已获监管要求“三项资质”

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业内千余家平台仅48家已获监管要求“三项资质” (本文来自www.77y77.com)

距离计划于今年12月底完成的P2P合规检查以及同步下发的“108条清单核查还有不到三个月的时间,行业内外都在对网贷平台面临的合规性生死考验格外关注。 (原文来自www.77y77.com)

近日,就有财经类自媒体对当前业内平台进行了梳理,发现目前已持有监管规定的三项资质、且存管银行进入白名单仅有48家平台。 (原文来自www.77y77.com)

业内千余家平台仅48家已获监管要求“三项资质”

首批白名单银行的公布,是行业合规化进程中的重要一步,网贷平台只有符合“1+3”(即一个办法,三个指引)制度体系,取得合规三证且与进入白名单的银行开展资金存管业务,才有可能通过未来的备案大考。

注:一个办法,三个指引。办法即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,指引即《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。

平台合规备案

需要三证+白名单

按照网贷行业现有“1+3”制度框架设计,除要求小额分散、满足信息披露条件外,网贷平台合规经营必须具备三项资质:

1、ICP经营许可证

20168月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称《办法》)明确,网贷平台应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。因此,网贷平台合规经营,必须办理、持有电信业务经营许可证(ICP)

2、国家信息系统安全等级保护三级认证

《办法》第三章第十八条规定,网贷机构应当按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统等级备案和等级测试。信息系统安全等级保护三级(等保三级)认证属于监管级别,是国家对非银行机构的最高级认证,成为网贷平台在信息、网络、系统等安全方面的重要资质认证。

3、银行存管+白名单

为保证资金不被挪用、降低网贷平台卷款跑路风险,《办法》明确P2P平台资金需要银行存管,并对存管进行了规范,通过银行存管,实现出借人的资金和平台之间的隔离,杜绝网贷平台设立资金池。

201711月,网贷整治办和互金协会联合下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》,针对从事网贷资金存管业务的银行进行测评,测评结果采用白名单制,明确网贷机构应选择进入白名单的银行作为资金存管机构。

编者语:

网贷行业大考将至,合规备案即将开始,各位投资客户更要擦亮眼睛,,重点关注平台的合规进展,让自己的每一分钱投进更有价值的平台。


业内千余家平台仅48家已获监管要求“三项资质”

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