用这份攻略可以查看平台股东是否靠谱

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用这份攻略可以查看平台股东是否靠谱

(自媒体www.77y77.com)

现在很多投资者都对平台的背景持怀疑态度,国资背景、上市背景、风投背景,感觉都不可靠。如何考量P2P股东

(原创文章www.77y77.com)


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战略入股

和P2P企业的主营业务处于同一产业,或处于同一产业链的不同环节。其投资的目的除了获取财务回报以外,更看重其战略目的。


财务投资

财务投资,想要赚取更高收益。重点会考查这个项目的可行性、成长性、项目的数据,甚至于这个项目是否有上市的可能性。


大额财务投资

开始通过扩张规模来增大收益范围,而此时财务投资人携资金进入,能够快速帮助企业成长,让企业再较快的时间内完成规模化收益,3-5年上市是财务投资人追求的目标。


小额财务投资

财务投资大多来自投资人对公司产品模式和运营团队的看重。入股越早、入股风险越高、入股收益也越大,平台早期获得财务天使投资,,那么说明资本市场对平台团队认可程度较高


参股/控股经营

和财务投资、战略投资不同的是,参股/控股经营的股东则对平台所做业务模式、团队经营结构更加认同。此种类型的股东,不仅持续输出资金、还会输出人才来帮助企业经营。


无限放大股东光环融资、出问题之后股东甩锅


礼德财富平台向来宣称自己是“国资系”,引入“中国食品工业(集团)有限公司旗下中食兆业”的财务投资。但实际上,实际股权占比很少,而且并不参与实际经营,平台出问题后国资公司也可以撇得一干二净。


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礼德财富股权比例图

中食兆业占比5%,中国食品工业集团间接持股2.35%



本身无金融板块、主营业务惨淡

突然涉足互金领域、业务标的较大涉嫌自融


这种股东投资者是最需要防范的,因为这种并不是真正的P2P,而是大概率将P2P当作一条融资渠道。自融和关联自融多出现在类似的平台中,爆雷后血本无归的投资人就是遇上这种平台。


提醒:警惕股价波动较大、股权质押比较较高的上市系P2P

提醒:警惕涉足多项业务领域的实业系P2P

提醒:警惕金融背景不强、参股多家平台的股东,如股东进入后团队变更,需更加警惕。


三、如何识别坑?


从一些出现问题的平台来看,平台出现问题或多或少都与公司入股的股东有一定程度的关联,因此出借人在投资之前,应对平台对应的公司股东风险进行尽调,本文列举一些尽调步骤和方法如下:


1、借助工商系统


首先根据P2P网贷平台的运营公司名称,借助全国工商信息查询系统或企查查等,查看该平台的股权结构中都有什么公司或者个人,同时翻看工商历史变更记录,看平台很多时候对外宣称的国资公司或者上市公司的控股情况。


如果是国资公司,要看这家公司对其控股究竟有多少,是否参与实际经营,还有就是控股公司是通过怎样的方式对其控股的。占股比例较小、又目的参不透的就要谨慎参与了。


2、调查公司经营状况


查证完P2P平台的股东都有那些个人和公司后,接下来将要识别参股或控股的公司的经营状况了。


(1) 控股公司实力:最新年度的业绩和经营报告


这主要是针对上市公司来说的,因为上市公司的业绩透明度比较高。最新年度的业绩情况数据来源于其定期公布的年报,年报中会详细说明该上市公司近一年的财务状况,若旗下P2P网贷平台是其利润主要来源之一,该平台的具体财务信息数据在年报中也会体现。若上市公司连续亏损,且已面临退市风险,该上市公司涉及的P2P网贷平台则要尽量规避。


(2) 上市公司近期的股价波动


上市公司股价波动受几方面影响,一是该上市公司业绩状况,二是当前资本市场环境,要注意该上市公司股价大幅下降的具体原因,如果是公司负面原因或者经营不善,则应远离,如果只是股市整体环境不好,则并不一定。


特别的:特别是当发现股东股权出现大比例质押时候,则要特别关注股东业务的实际经营情况。对于上市公司股权质押情况,主要查看该股东的股权质押率、股权质押预警线和平仓线,并结合当前上市公司股价,判断该上市公司近期有没有被平仓的风险,若存在此风险,关联的P2P网贷平台则需要根据二者关联程度,进行适当避险投资。


使用企查查工具或上市公司信息披露,可明确查的股东股权出质情况。


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四、总结


上市系和国资系标签一直是投资者出借一家P2P平台的重要参考指标,因此许多平台都想方设法给自己的平台贴上国资系、上市系的标签。有的甚至自己出钱请求国资入股,以此提高品牌知名度,收获更多投资人信心,但不同平台的上市系标签差异化较大,这就需要我们多作调查,不能只相信平台的宣传。

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